20대 꼭 해야 할 재무 실천사항

 

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ONE STOP 자산관리 플래닝

저자

임성환 지음

출판사

북마크 | 2009-06-03 출간

카테고리

경제/경영

책소개

자산관리 전문가가 말하는 성공적인 자산관리 플래닝 세계경제가 ...

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20대 꼭 해야 할 재무 실천사항

 

• 주택청약저축과 연금저축 계좌를 개설한다.
• 경제신문을 보도록 한다. [잡지와 전문투자자의 투자법]
• 평소에 공격적인 투자를 하도록 한다.
• 효과적인 경제 습관을 기르자.

 

VIP 자산관리의 핵심은 세금, 부동산, 투자 상품이다.

 

자산가들과의 상담은 세금과 부동산이 빠지면 할 얘기가 없다.

 

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금융권에 필요한 자격증

 

세무사, 회계사, 금융자산관리사, MBA(경영학 석사), CFA(국제공인 재무분석사),

CFP(국제공인 재무설계사),

CPM(국제공인 부동산자산관리사), CCIM(국제공인 부동산 투자분석사), 증권투자상담사, 파생상품투자상담사, 공인중개사, 부동산공경매사

 

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자산관리 시장의 전망

 

자산관리의 모든 부분 (재무설계, 주식, 펀드, 부동산, 보험, 상속, 증여, 은퇴설계, VIP컨설팅 등)에 웬만한 전문가적 식견을 갖고 고객의 문의에 능동적으로 대응할 수 있는 능력을 갖춘 PB가 고객에게 필요하다.

 

안정적인 사람은 채권이나 기업어음(CP)에 투자를 하라.

 

채권,신탁은 안전하게 투자할 수 있으면서도 금리는 은행의 두 배 정도 되기 때문에 투자자들이 안심하고 들 수 있는 상품이다. 시중 은행 금리가 2~3% 대에 머물지만 채권은 그 두 배 이상인 7~8% 정도 된다.

 

신용도가 높은 시등급 채권 같은 경우는 예금자보호는 되지 않지만, 안정성 있는 상품으로 분류된다.